🎲 避风港模拟器

用最直白的交互，揭开《Safe Haven》中最残酷的投资真相。

⚙️ 自定义游戏赔率与概率

⚖️ 胜率 (Win Probability)
50%

滑动或点击按钮调整基础胜率 (步长5%)

🟢 正面 (50%概率)
+50%

滑动或点击调整收益范围 (步长5%)

🔴 反面 (50%概率)
-40%

滑动或点击调整亏损范围 (最高可达 -1000%)

💀
吸收壁 (Absorbing Barrier)
低于10元直接出局，没钱下桌
🤔 直觉陷阱：单次算术期望
50%概率赚 50%，50%概率亏 40%：
单次理论预期 = +5.00%

1. 亲自动手试试

当前资金余额

¥10,000
👆 点击左侧按钮抛硬币
看看多玩几次会怎样

2. 理性与现实的鸿沟

🌌

1000个平行宇宙

找1000个人，每人只玩1次。反映纯粹的单次理论概率。

平均资金

等待...

⏳

你自己的真实人生

你自己一个人，拿本金连续玩100次。破产直接出局。

最终资金

等待...

3. 终极残酷推演

2,000 人 × 连续玩 500 次的大数定律

📚 核心术语大白话解析

1. 理论算术平均 (Arithmetic Mean)

只看单次的理论期望值。这是一种“集合平均” (Ensemble Average)。大白话：假设你有分身术，能同时开无穷多个账号去投，所有账号加起来的平均收益。

2. 理论几何平均 (Geometric Mean)

复合年化收益率。考虑了盈亏相抵的复利损耗（即“波动率税”）。这是你一个人用同一个本金无限期投下去的结果，叫“时间平均” (Time Average)。

3. 吸收壁 / 吸收态 (Absorbing Barrier)

指一旦触发就无法逆转的死亡状态。在这个模拟器中你可以自由切换：开启时，本金低于10元出局，这是现实中最残酷的铁律；关闭时，允许你强行负债借钱下注，这会让你直观感受债务复利滚雪球的深渊。

4. 真实样本期望 (Empirical Expectation)

把2000个人的最终财富全部加起来，除以人数得到的平均金额，再倒算成收益率。你会发现它与“算术平均”常常一致——但这说明全场的钱都被极少数暴富者赢走了，它掩盖了大多数人（中位数）亏损的真相。

5. 非遍历性 (Non-ergodicity)

如果全场人的平均收益（算术平均），不等于你一个人连续玩的收益（中位数/几何平均），这个系统就是非遍历的。用群体可能达到的“总期望”去指导你自己的“个人命运”，是投资中最大的骗局。